Dòng tiền

Màn hình Báo cáo dòng tiền trong Resident giúp chủ nhà, nhà quản lý theo dõi doanh thu, chi phí và lợi nhuận theo từng tháng, từng quý và cả năm. Ngoài ra, hệ thống còn phân loại chi tiết theo từng hạng mục (tiền nhà, điện, nước, vệ sinh, mạng, phí quản lý…), hỗ trợ việc quản lý tài chính minh bạch và chính xác.

Lợi ích của báo cáo

• 📊 Trực quan hóa dữ liệu: Biểu đồ cột và đường giúp nhanh chóng nắm bắt xu hướng thu chi
• 💰 Phân tích lợi nhuận: Theo dõi lợi nhuận theo tháng, quý, năm để đánh giá hiệu quả kinh doanh
• 🔍 Chi tiết theo hạng mục: Biết rõ từng khoản thu chi để tối ưu hóa chi phí
• 📈 So sánh theo thời gian: Đánh giá xu hướng tăng trưởng và xác định vấn đề kịp thời

1. Các thành phần chính trên màn hình

1.1. Biểu đồ dòng tiền thu chi thực tế

Biểu đồ kết hợp cột và đường thể hiện:

Cách đọc biểu đồ:

• Cột xanh cao hơn cột cam: Lợi nhuận (đường chênh lệch dương)
• Cột cam cao hơn cột xanh: Thua lỗ (đường chênh lệch âm)
• Đường chênh lệch đi lên: Lợi nhuận tăng dần
• Đường chênh lệch đi xuống: Lợi nhuận giảm hoặc lỗ tăng

1.2. Bảng thu chi theo tháng và quý

Bảng tổng hợp số liệu theo 2 cách nhìn:

Theo quý:

Theo tháng:

Hiển thị chi tiết số liệu từng tháng 1-12 với các cột:

• Doanh thu: Tổng tiền thu trong tháng
• Chi phí: Tổng tiền chi trong tháng
• Lợi nhuận: Doanh thu - Chi phí

Cột “Cả năm”:

Tổng hợp toàn bộ số liệu của 12 tháng:

• Tổng doanh thu năm
• Tổng chi phí năm
• Lợi nhuận năm

Lợi nhuận = Doanh thu - Chi phí

Tỷ suất lợi nhuận = (Lợi nhuận / Doanh thu) × 100%

1.3. Bảng thu chi theo tháng và phân loại

Bảng chi tiết theo từng hạng mục thu/chi với cấu trúc:

Các hạng mục phổ biến:

Cách hiển thị:

Mỗi hạng mục có 2 dòng:

• Dòng 1 - Thu: Số tiền thu được từ khách theo tháng
• Dòng 2 - Chi: Số tiền chi ra cho nhà cung cấp theo tháng

Ví dụ hạng mục Tiền điện:

2. Phân tích dòng tiền

2.1. Các chỉ số quan trọng

1. Tỷ suất lợi nhuận gộp

Tỷ suất LN gộp = (Lợi nhuận / Doanh thu) × 100%

Đánh giá:

• > 40%: Rất tốt - Kinh doanh hiệu quả cao
• 30-40%: Tốt - Mức độ hợp lý
• 20-30%: Trung bình - Cần tối ưu chi phí
• 10-20%: Thấp - Cần xem xét lại mô hình
• < 10%: Rất thấp - Nguy cơ thua lỗ

2. Tốc độ tăng trưởng doanh thu

Tốc độ tăng trưởng = [(DT tháng này - DT tháng trước) / DT tháng trước] × 100%

Ví dụ:

• Doanh thu T10: 450 triệu
• Doanh thu T11: 500 triệu
• Tăng trưởng: (500tr - 450tr) / 450tr × 100% = 11.1%

3. Tỷ lệ chi phí vận hành

Tỷ lệ chi phí = (Chi phí / Doanh thu) × 100%

Đánh giá:

• < 50%: Rất tốt - Chi phí thấp
• 50-60%: Tốt - Mức độ hợp lý
• 60-70%: Trung bình - Cần kiểm soát
• 70-80%: Cao - Cần giảm ngay
• > 80%: Rất cao - Nguy cơ thua lỗ

3. Lọc dữ liệu báo cáo

Để lọc dữ liệu báo cáo:

Cách thực hiện:

Click vào biểu tượng Lọc dữ liệu (dấu 3 gạch màu đen) → Chọn tiêu chí lọc → Nhấn Áp dụng.

Các tiêu chí lọc:

Phân tích theo hạng mục

DT kỳ vọng = Số phòng × Giá thuê TB × Tỷ lệ lấp đầy

Chiến lược tối ưu dòng tiền

1. Tăng doanh thu

A. Tối ưu giá thuê

Phân tích thị trường:

• Khảo sát giá đối thủ
• Đánh giá vị trí
• Xem xét tiện ích
• Đưa ra mức giá cạnh tranh

Dynamic pricing:

• Tăng giá mùa cao điểm (T8-T10)
• Giảm giá mùa thấp điểm (T1-T3)
• Ưu đãi thuê dài hạn
• Giảm giá nếu trống lâu

B. Tăng tỷ lệ lấp đầy

Marketing đa kênh:

• Facebook, Zalo, Instagram
• Phongtro123, Chotot, Batdongsan
• Treo banner tại khu vực
• Giới thiệu qua khách cũ

Cải thiện dịch vụ:

• Nâng cấp cơ sở vật chất
• Thêm tiện ích
• Phản hồi nhanh
• Thái độ thân thiện

C. Tăng thu từ dịch vụ

Đa dạng dịch vụ:

• Giặt ủi
• Ăn sáng
• Gửi xe
• Phòng gym/game

Tối ưu giá:

• Gói combo hấp dẫn
• Ưu đãi dùng lâu dài
• Cross-sell dịch vụ

2. Giảm chi phí

A. Tiết kiệm năng lượng

• Đèn LED: Giảm 50-70% điện
• Máy lạnh inverter: Giảm 30-40%
• Bình nước nóng mặt trời
• Thiết bị tiết kiệm nước

B. Tối ưu nhân sự

• Đa nhiệm: 1 người nhiều việc
• Part-time: Thuê theo giờ/ca
• Outsource: Thuê ngoài công việc phụ
• Tự động hóa: Giảm công việc thủ công

C. Kiểm soát chi tiêu

• Lập ngân sách chi tiết
• Phê duyệt trước khi chi
• So sánh giá nhà cung cấp
• Đàm phán hợp đồng tốt

3. Quản lý dòng tiền

A. Theo dõi chặt chẽ

• Cập nhật hàng ngày
• Báo cáo hàng tuần
• Phân tích hàng tháng
• Lập kế hoạch hàng quý

B. Dự báo dòng tiền

Dòng tiền tháng sau = Số dư hiện tại + Thu dự kiến - Chi dự kiến

Ví dụ:

• Số dư hiện tại: 100 triệu
• Thu dự kiến T12: 500 triệu
• Chi dự kiến T12: 350 triệu
• Dòng tiền cuối T12: 100tr + 500tr - 350tr = 250 triệu

C. Dự phòng rủi ro

• Quỹ dự phòng: 3-6 tháng chi phí
• Bảo hiểm tài sản
• Hợp đồng dài hạn với khách
• Đa dạng nguồn thu

Tips & Best Practices

Hỗ trợ

Các trang liên quan

• Sổ quỹ theo ngày - Theo dõi thu chi hàng ngày
• Thu chi - Ghi nhận các giao dịch thu chi
• Hóa đơn - Quản lý hóa đơn thu tiền